2026-08

2026年8月末の運用実績（含み益6,580万円、前月比+354万円）を公開。WealthNavi・THEO・オルカンのリターン比較や、税金・社会保険料リスクを見据えたロボアドからオルカンへの3,000万円資金移行戦略を解説します。

ロボアドバイザー「THEO」から3,000万円を出金し、確定益640万円を達成。しかし将来、特定口座の金融所得が国民健康保険料の算定対象に含まれたらどうなるか？実際の利益をもとに国民健康保険料（年80万円超）の増額リスクと、今後の出口戦略を考えます。

ロボアド「THEO」からオルカンへ資金を引き上げる理由を解説。運用4年で気付いた毎月のスイッチングリバランスによる譲渡所得税・将来の社会保険料リスクや、10倍以上の手数料差を検証。オルカン＋現金比率調整で十分な理由を明かします。

【2026年8月最新検証】「オルカンは一括投資と積立投資のどちらがおすすめ？」という疑問に答えます。2026年NISA枠360万円を使った4パターン（年初一括・毎月・毎日・併用）のリアルな運用成績を比較。暴落時のリスクやあなたに最適な手法がわかります。

2026年7月末時点の運用実績を公開。現在の含み益は6,226万円（前月比▲259万円）。WealthNaviやTHEOなどロボアドバイザーの実績比較とともに、税金や将来の社会保険料リスクを見越してオルカンへ資金移行を進める理由を解説します。