お金 2025年2月はドル安株安で厳しい結果にー運用状況のまとめ
ロボアドバイザー2社と「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（通称：オルカン）」の2025年2月末現在の運用状況をまとめる。物価上昇率と同程度で運用し、手持ちの資産の相対的な価値を目減りさせない。（資産運用というよりは資...
お金 お金 円高・株安の進行を受け、定期預金を解約して待機資金を確保
はじめにトランプ新政権の発足（2025年1月）を控え、為替や株式市場の先行きに不確実性が強まっていると判断しました。その影響を見定めたうえで、NISAの成長投資枠を用いて「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー、通称オルカン...
お金 1社分を申告分離課税で確定申告することに決定
特定口座（源泉徴収あり）では確定申告は必要ないが、、、先日の投稿では、特定口座（源泉徴収あり）について、確定申告をするか／しないかに触れました。証券会社やロボアドバイザーの特定口座（源泉徴収あり）でETF（上場投資信託）や投資信託を運用した...
お金 2025年1月末時点の運用状況をまとめます。
ロボアドバイザー2社と「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（通称：オルカン）」の2025年1月末現在の運用状況をまとめる。物価上昇率と同程度で運用し、手持ちの資産の相対的な価値を目減りさせない。（資産運用というよりは資...
お金 開かずの金庫のお宝から貨幣価値を考える
はじめに「資産をどう保全し、どう成長させるか」。このテーマの背景には、インフレや物価上昇という現実があります。本記事では、かつて金庫に眠っていた“お宝”を題材にしながら、「貨幣価値とは何か」「現金はなぜ目減りするか」「資産を長期で守るにはど...
お金 2024年分の譲渡所得・配当所得 〜 リバランス手法の違いがあらわに
現在、私はロボアドバイザー2社と eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー、通称オルカン） を併用して資産運用を行っています。このうち、オルカンについては売却もしておらず、分配金も再投資しているため、本件では譲渡所得・配当所得...
お金 確定申告する／しないー分配金・譲渡益で源泉徴収された税金の還付
はじめに新年を迎えると確定申告の準備に入りますが、証券会社やロボアドバイザーの分配金・譲渡益を確定申告（所得税・住民税の還付申告）するか否か、頭を悩ませます。証券会社やロボアドバイザーの特定口座（源泉徴収あり）では、ETF（上場投資信託）や...
お金 2024年12月末時点の運用状況をまとめます。
ロボアドバイザー2社と「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（通称：オルカン）」の2024年12月末現在の運用状況をまとめる。オルカンを初めて買った2022年3月の基準価額がおよそ17,000円／1ドル125円、2024...
お金 “敗者のゲーム” と “ほったらかし投資術”
はじめにチャ−ルズ・エリスの「敗者のゲーム」は、投資の世界で40年以上にわたって勝ち続けてきた経験に基づく名著です。「インデックス・ファンド」に投資・運用する上で、個人投資家が押さえるべき基本方針のポイント、成功する投資信託や確定拠出年金の...
お金 ほとほと呆れる Theo のリバランス手法 — 譲渡益と税負担の皮肉な現実
ロボアド Theo の「スイッチング型」リバランスがもたらす譲渡益の膨張と税負担の実態を、実データをもとに徹底比較。配分変更型との違いや、税務リスク・保険料への波及をわかりやすく解説。