お金 1社分を申告分離課税で確定申告することに決定
特定口座（源泉徴収あり）では確定申告は必要ないが、、、先日の投稿では、特定口座（源泉徴収あり）について、確定申告をするか／しないかに触れました。証券会社やロボアドバイザーの特定口座（源泉徴収あり）でETF（上場投資信託）や投資信託を運用した...
お金
お金 お金 2025年1月末時点の運用状況をまとめます。
ロボアドバイザー2社と「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（通称：オルカン）」の2025年1月末現在の運用状況をまとめる。物価上昇率と同程度で運用し、手持ちの資産の相対的な価値を目減りさせない。（資産運用というよりは資...
お金 開かずの金庫のお宝から貨幣価値を考える
はじめに「資産をどう保全し、どう成長させるか」。このテーマの背景には、インフレや物価上昇という現実があります。本記事では、かつて金庫に眠っていた“お宝”を題材にしながら、「貨幣価値とは何か」「現金はなぜ目減りするか」「資産を長期で守るにはど...
お金 2024年分の譲渡所得・配当所得 〜 リバランス手法の違いがあらわに
現在、私はロボアドバイザー2社と eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー、通称オルカン） を併用して資産運用を行っています。このうち、オルカンについては売却もしておらず、分配金も再投資しているため、本件では譲渡所得・配当所得...
お金 確定申告する／しないー分配金・譲渡益で源泉徴収された税金の還付
はじめに新年を迎えると確定申告の準備に入りますが、証券会社やロボアドバイザーの分配金・譲渡益を確定申告（所得税・住民税の還付申告）するか否か、頭を悩ませます。証券会社やロボアドバイザーの特定口座（源泉徴収あり）では、ETF（上場投資信託）や...
お金 2024年12月末時点の運用状況をまとめます。
ロボアドバイザー2社と「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（通称：オルカン）」の2024年12月末現在の運用状況をまとめる。オルカンを初めて買った2022年3月の基準価額がおよそ17,000円／1ドル125円、2024...
お金 “敗者のゲーム” と “ほったらかし投資術”
はじめにチャ−ルズ・エリスの「敗者のゲーム」は、投資の世界で40年以上にわたって勝ち続けてきた経験に基づく名著です。「インデックス・ファンド」に投資・運用する上で、個人投資家が押さえるべき基本方針のポイント、成功する投資信託や確定拠出年金の...
お金 ほとほと呆れる Theo のリバランス手法 — 譲渡益と税負担の皮肉な現実
ロボアド Theo の「スイッチング型」リバランスがもたらす譲渡益の膨張と税負担の実態を、実データをもとに徹底比較。配分変更型との違いや、税務リスク・保険料への波及をわかりやすく解説。
お金 2025年のNISA枠でオルカンを最速発注できる日は？
2025年のNISA成長投資枠で「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を最速で発注できる日や、証券会社が示した受渡日の条件、実際の注文スケジュールについて解説します。
お金 2024年11月末時点の運用状況をまとめます。
ロボアドバイザー2社と運用コストが低いインデックスファンドである「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（通称：オルカン）」の2024年11月末現在の運用状況をまとめる。私が目標とする資産運用は以下である。物価の上昇率と同...