お金 開かずの金庫のお宝から貨幣価値を考える
はじめに「資産をどう保全し、どう成長させるか」。このテーマの背景には、インフレや物価上昇という現実があります。本記事では、かつて金庫に眠っていた“お宝”を題材にしながら、「貨幣価値とは何か」「現金はなぜ目減りするか」「資産を長期で守るにはど...
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お金 お金 2024年分の譲渡所得・配当所得 〜 リバランス手法の違いがあらわに
現在、私はロボアドバイザー2社と eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー、通称オルカン） を併用して資産運用を行っています。このうち、オルカンについては売却もしておらず、分配金も再投資しているため、本件では譲渡所得・配当所得...
お金 確定申告する／しないー分配金・譲渡益で源泉徴収された税金の還付
はじめに新年を迎えると確定申告の準備に入りますが、証券会社やロボアドバイザーの分配金・譲渡益を確定申告（所得税・住民税の還付申告）するか否か、頭を悩ませます。証券会社やロボアドバイザーの特定口座（源泉徴収あり）では、ETF（上場投資信託）や...
お金 2024年12月末時点の運用状況をまとめます。
ロボアドバイザー2社と「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（通称：オルカン）」の2024年12月末現在の運用状況をまとめる。オルカンを初めて買った2022年3月の基準価額がおよそ17,000円／1ドル125円、2024...
お金 “敗者のゲーム” と “ほったらかし投資術”
はじめにチャ−ルズ・エリスの「敗者のゲーム」は、投資の世界で40年以上にわたって勝ち続けてきた経験に基づく名著です。「インデックス・ファンド」に投資・運用する上で、個人投資家が押さえるべき基本方針のポイント、成功する投資信託や確定拠出年金の...
お金 ほとほと呆れる Theo のリバランス手法 — 譲渡益と税負担の皮肉な現実
ロボアド Theo の「スイッチング型」リバランスがもたらす譲渡益の膨張と税負担の実態を、実データをもとに徹底比較。配分変更型との違いや、税務リスク・保険料への波及をわかりやすく解説。
お金 2025年のNISA枠でオルカンを最速発注できる日は？
2025年のNISA成長投資枠で「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を最速で発注できる日や、証券会社が示した受渡日の条件、実際の注文スケジュールについて解説します。
お金 2024年11月末時点の運用状況をまとめます。
ロボアドバイザー2社と運用コストが低いインデックスファンドである「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（通称：オルカン）」の2024年11月末現在の運用状況をまとめる。私が目標とする資産運用は以下である。物価の上昇率と同...
お金 資産運用情報が増えると“悪魔の囁き”が聞こえる — 情報疲労と誘惑への備え
情報量が増えると現れる“悪魔の囁き”──誘惑に惑わされず、堅実運用を守るための視点と対策を語る。
お金 企業業績の好不調は株価の騰落の参考にはならない。
業績好調・不調という“見かけの指標”に惑わされていませんか？株価を動かすのは「業績そのもの」ではなく「期待とのズレ」です。初心者にも分かるように図解付きで解説しています。