お金

ロボアドバイザー2社と「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（通称：オルカン）」の2025年1月末現在の運用状況をまとめる。物価上昇率と同程度で運用し、手持ちの資産の相対的な価値を目減りさせない。（資産運用というよりは資...

私が資産運用を始めたのは、仕事を辞めたことで預けていた社内預金（年利1.56%）が手持ちの現金となり、同じ程度の利息を得たいというのが理由である。基本的に、物価の上昇により資産が目減りしない程度に、リスクを抑えて安全に運用するという気持ちで...

現在、ロボアドバイザー2社と「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（通称：オルカン）」で資産運用している。ロボアドバイザー2社については、リバランスの際の譲渡益で譲渡所得が、また分配金による配当所得が生じる。（オルカンは...

新年を迎えると確定申告の準備に入るが、証券会社やロボアドバイザーの分配金・譲渡益を申告するか否か頭を悩ませることになる。証券会社やロボアドバイザーの特定口座（源泉徴収あり）でETF（上場投資信託）や投資信託を運用した場合に得られた分配金や譲...

ロボアドバイザー2社と「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（通称：オルカン）」の2024年12月末現在の運用状況をまとめる。オルカンを初めて買った2022年3月の基準価額がおよそ17,000円／1ドル125円、2024...

「敗者のゲーム」は投資の世界で40年以上にわたって勝ち続けてきたチャ−ルズ・エリスの名著で、「インデックス・ファンド」への投資について、個人投資家が押さえるべき運用基本方針のポイント、成功する投資信託や確定拠出年金の選び方、投資の基本原則な...

以前、リバランスの方法の違いで課税額に大きな差が生じることについて触れたが、年明けの確定申告を見据えて、ロボアドバイザー2社の譲渡損益の現況を確認した。※　譲渡益は多い方が良い訳でなく、再投資効率の低下（譲渡益の約20%が所得税・住民税で源...

新NISAが始まった2024年、成長投資枠で「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（通称：オルカン）」を購入したのは2月の中旬だった。1月当初はオルカンを購入する人が相当居て、割高感があるのではと思ったからである。結果的...

ロボアドバイザー2社と運用コストが低いインデックスファンドである「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（通称：オルカン）」の2024年11月末現在の運用状況をまとめる。私が目標とする資産運用は以下である。物価の上昇率と同...

私の資産運用は2022年3月末に仕事を辞めたタイミングでスタートした。それまでは職場の貯金制度（元本保証の年利1.56%の社内預金）を利用していたが、退職で強制的に解約、利息を失っただけでなく、すべての資金が手元に戻ってきた。資金の行き場に...