「ロボアド＋オルカン」で資産運用｜日銀ショック後も含み益を回復した実例レポート（2022〜2024年）

「日銀ショック」で7割溶けても狼狽売りせず回復｜オルカン＋ロボアドの実践レポート

2024年8月、いわゆる「日銀ショック」によって筆者の資産評価益の約7割が一時的に消失しました。
それでも、狼狽売りせずに運用を継続し、さらに買い増しを行った結果、2024年10月15日時点では含み益がほぼ回復しています。

ここでは、2022年4月から2024年9月までの実際の資産運用の推移をグラフとともに振り返り、学びとなったポイントをまとめます。

筆者が運用している主な資産は以下の3つ：

運用開始は2022年4月から。約2年半にわたる運用記録をもとに、騰落率（評価益／損）と資産推移を定点観測しています。

グラフには以下の3要素をまとめています：

運用初期はロボアドバイザー2社（ウェルスナビとTheo）のみで資産形成を開始しました。

この期間は評価益が伸び悩み、騰落率が赤線（0%）を上下する展開が続き、思ったような成績は出ませんでした。

2023年3月にオルカンを初めて購入。
これ以降、相場が回復局面に入り、評価額が安定的に増加。ロボアドに加えたことで、ポートフォリオ全体が強化されました。

2023年9月にはオルカンをスポット購入。入金額が一時的に増加したことで騰落率が低下しましたが、その後の相場上昇でしっかり含み益が出ています。

8月には「日銀ショック」による相場急落と、さらにオルカンを買い増したことで、含み益は3割にまで縮小（＝7割溶けた状態）。

しかし、ここで慌てて売却せず、逆に買い足す判断をしたことが功を奏し、1ヶ月後には含み益が回復しました。

引き続き、「資金が遊んでいる（＝投資していない）状態をなくす」ことを重視し、機会損失のない運用を目指していきます。

2024年の「日銀ショック」は投資家心理を揺さぶるものでしたが、一時の評価損で動かず、むしろ買い増した判断が奏功しました。

✅ 今回の学び：

今後も「ほったらかし＋手堅い商品選び」を軸に、資産形成を継続していきます。