2026年6月末の運用実績｜含み益6,485万円（前月比＋148万円）
2026年6月30日時点の資産運用状況を振り返ります。
6月の世界株式市場は全体的に軟調な推移となりましたが、ドル円が162円台まで進む円安効果もあり、含み益は6,485万円（前月比+148万円）となり、過去最高を更新しました。
引き続きアメリカ・イスラエルとイランの緊張関係は一進一退で、市場も期待と現実の狭間で揺れているように見えます。「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」やロボアドバイザーも、現地通貨ベースでは微増・横ばいに留まりました。
本記事では、現在のリアルな運用実績と、今進めている「投資先の見直し（ロボアドからオルカンへの移行）」について詳しくまとめます。
この記事でわかること
- 2026年6月末時点の含み損益の推移と全体状況
- 投資先別の運用実績（WealthNavi、Theo、オルカン）の比較
- ロボアドバイザーからオルカンへ資金移行を進める理由と今後のリスク管理
１．含み損益の推移と全体状況【2026年6月】
- 現在の含み益：6,485万円（前月比＋148万円）
3月末に、維持管理コストの見直しと金融所得課税への対応（税金対策）のため、Theo（テオ）から2,000万円を引き揚げました。
その2,000万円の再投資状況ですが、4月にオルカンを600万円分、6月にさらに600万円分を購入しました。
現在、ドル円が162円台まで進み為替介入の可能性もあるため、一括投資のタイミングを計るのが非常に難しい局面です。そのため、手元の残り800万円についても、焦らず段階的にオルカンへ買い増していく予定です
２．投資先別の運用実績
現在運用している3つの投資先（ロボアドバイザー2種＋インデックスファンド1種）の実績詳細です。
（１） WealthNavi（ウェルスナビ）：ロボアドバイザー
- 運用期間：2022年4月～2026年6月（51か月）
- トータルリターン（円）：+48.40%（年率＋9.73%）
- トータルリターン（ドル）：+30.01%（年率＋6.37%）
- 現在の積立状況：停止中
現在は新規の積立を停止し、ホールドに徹しています。後述するTheo（テオ）からの資金引き揚げ・移行が落ち着き次第、ウェルスナビからも段階的に資金を引き揚げ、オルカンへシフトする計画を立てています。
（２） Theo（テオ）：ロボアドバイザー
- 運用期間：2022年4月～2026年6月（51か月）
- トータルリターン（円）：＋34.11%（年率＋7.15%）
- トータルリターン（ドル）：＋19.90%（年率＋4.36%）
- 現在の積立状況：毎月1万円（手数料割引プログラム利用）
自動で最適な運用をしてくれる反面、「頻繁なリバランス（スイッチング）」に伴うデメリットが見えてきたため、段階的に資金を引き揚げています。具体的には以下の2点が課題です。
- 課税の発生： リバランス時の利益確定によって「外貨建譲渡所得税・配当所得税」の負担が都度発生する
- 社会保険料への影響： 利益確定による所得増が、結果として「国民健康保険料」や「介護保険料」の負担増に繋がるリスクがある
（３） eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：インデックスファンド
- 運用期間：2023年3月～2026年6月（39か月）
- トータルリターン（円）：＋56.5%（年率＋14.78%）
- 現在の積立状況：毎月10万円（NISAつみたて投資枠）
特定口座分はそのままホールドを継続し、NISAつみたて投資枠で毎月10万円の積立を行っています。
上記2つのロボアドから引き揚げた資金は、今後はこのオルカンに集約する予定です。運用期間が一番短いにもかかわらず、リターンは最も好調。やはり「信託報酬率・総経費率の圧倒的な低さ」と「シンプルさ」が最強の強みだと実感しています。
３．今後の方針と留意点
私の投資のバイブルである【全面改訂 第3版】ほったらかし投資術（朝日新書）で示されている基本原則に則り、「長期・分散・低コスト」を愚直に守り続けます。
地政学リスクや為替の乱高下など、注意すべき不確実性は常にあります。しかし、短期的な相場変動に右往左往することなく、「市場に居続けること」を最優先に運用を継続します。
まとめ｜運用方針を変えずに「バイ＆ホールド」を継続
- 含み益6,485万円（前月比＋148万円）で過去最高益を更新（円安の恩恵あり）
- ロボアド（ウェルスナビ・テオ）の資金は、税金・コスト面を考慮してオルカンへ段階的に移行中
- 基本方針はブレずに、王道の「ほったらかし投資」を継続
短期的な値動きに一喜一憂し、感情に流されて売買するのが投資において一番の悪手です。今後も周囲のノイズには惑わされず、淡々とバイ＆ホールドを続けていきます。
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